بعد إلزام البنك المركزي شركات الصرافة بتطبيقه.. كل ما تريد معرفته عن نظام goAML

أصدر البنك المركزي المصري تعليمات ملزمة لشركات الصرافة بضرورة اعتماد وتطبيق نظام «goAML»، الذي يعد القناة الإلكترونية الرسمية المعتمدة لوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وتأتي هذه الخطوة لتطوير آليات الإخطار عن العمليات المشتبه بها وفق أحدث المعايير الدولية، بما يضمن سرية البيانات وسلامة المنظومة النقدية.

ونرصد في التقرير التالي كافة التفاصيل الخاصة بالنظام ومتطلبات تطبيق النظام من جانب المؤسسات المالية.

تطبيق النظام جاء حرصاً من وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على الاستفادة من التطورات التكنولوجية المستمرة لزيادة كفاءة وفعالية منظومة المكافحة في مصر، فقد توصلت الوحدة لاتفاق مع مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة UNODC على إمدادها بنظام آلي يطلق عليه goAML صممه المكتب لتستخدمه وحدات التحريات المالية.

وتتولى إدارة خدمات تكنولوجيا المعلومات ITS بمكتب UNODC تطوير ودعم البرامج التي تستخدمها الدول الأعضاء بالأمم المتحدة، ومنها نظام goAML الذي يعد إحدى الاستجابات الاستراتيجية في مجال مكافحة جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

أولاً: التعريف بنظام goAML

1. نظام متكامل: يستخدم لتلقي وتحليل وتوزيع إخطارات الاشتباه بشكل سريع وفعال. وتعد مصر من أوائل دول المنطقة التي تطبقه.

2. المزايا للمؤسسات المالية:

* سرعة إرسال إخطارات الاشتباه.

* إرسال الإخطارات بطريقة أكثر أمناً.

* تقليل تكلفة إرسال الإخطارات.

* تلقي طلبات المعلومات والتغذية العكسية (feedback) من الوحدة بفعالية.

3. طرق تلقي الإخطارات:

* يدوياً: عبر الموقع الإلكتروني بإدخال تفاصيل كل عملية (طريقة شاقة).

* آلياً (Uploading): بواسطة ملف بصيغة XML، وهي الطريقة التي توفر الوقت والجهد.

ثانياً: متطلبات تطبيق النظام من جانب المؤسسات المالية

1. التنسيق التام بين إدارتي الالتزام ونظم المعلومات في كل مؤسسة .

2. دراسة المستندات المرفوعة على موقع الوحدة (www.mlcu.org.eg) في الرابط (goAML Documents).

3. معرفة مواصفات البيانات المطلوبة في ملف XML Schema ومستند التعليمات القياسية.

4. الاطلاع على الحالات التطبيقية في ورقة “EMLCU goAML Scenarios”.

5. موافاة الوحدة عبر البريد الإلكتروني ([email protected]) بمدى توافق قواعد البيانات الداخلية مع مواصفات النظام، والصعوبات التي قد تواجه المؤسسة ومقترحات حلها.

6. تجهيز ملفات XML: يجب أن تلتزم إدارة نظم المعلومات بالآتي:

* المطابقة لمواصفات ملف Schema XML.

* ألا يزيد عدد السجلات (Records) في الملف الواحد عن 1000 سجل.

* ألا تزيد مساحة الملف عن 10 ميجابايت (MB).

* يمكن ضغط الملفات المتعددة في ملف بصيغة Zip .

7. استخدام تطبيق XML validation application installer للتأكد من صحة تكوين الملف قبل رفعه.

8. إرسال ملف XML تجريبي للوحدة لاختباره وموافاة المؤسسة بالنتيجة.

9. التسجيل: يقوم مسئول الالتزام بتسجيل بياناته وبيانات المؤسسة للحصول على رقم تعريفي (Organization ID)، مع إمكانية إضافة من ينوب عنه .

10. الإلزام: فور التطبيق الكامل، لن يتم قبول أي إخطارات ورقية، وسيكون النظام هو الوسيلة الوحيدة للإخطار .