حصاد 2024.. بنك قناة السويس يواصل مسيرة التألق ويحقق نجاحات استثنائية على مختلف الأصعدة

تمكن بنك قناة السويس من تحقيق نجاحات استثنائية على مختلف الأصعدة خلال عام 2024، وهو ما انعكس على كافة المؤشرات المالية وتحقيقه معدلات نمو غير مسبوقة ليواصل مسيرة التألق في السوق المصرية.

وتمكن البنك خلال عام 2024 من طرح عدد من المنتجات والخدمات المتميزة، والتي حرص فيها علي مواكبة أحدث الأساليب التكنولوجية لتلبية وإرضاء احتياجات العملاء المختلفة، إلى جانب تعزيز جهوده في مجال المسئولية المجتمعية والتنمية المستدامة وهو ما مكنة من الحصول على العديد من الجوائز المحلية والعالمية.

ونلقي في التقرير التالي الضوء على أبرز محطات تميز بنك قناة السويس خلال العام من حيث:

- إجمالي حجم المحفظة الائتمانية:

نجح البنك في زيادة صافي محفظة القروض وتسهيلات العملاء بنسبة نمو 52% لتصل إلى 51.3 مليار جنية مصري بنهاية سبتمبر 2024 مقارنة 33.8 مليار جنيه مصري بنهاية عام 2023، حيث ارتفع صافي محفظة قروض الشركات بنسبة 50% لتصل الي 46.4 مليار جنيه مصري بنهاية سبتمبر 2024 مقارنة بنحو 30.9 مليار جنيه مصري بنهاية 2023.

وقد جاء النمو في محفظة القروض نتيجة تنوع تمويل القطاعات المختلفة مثل قطاع الزراعة والمقاولات والخدمات المالية والقطاع العقاري والسياحي مما أدى الى توزيع المخاطر وتنوع عملاء محفظة البنك.

- محفظة التجزئة المصرفية:

ارتفعت صافي محفظة التجزئة المصرفية بالبنك بنسبة 39%، لتصل إلى 4.9 مليار جنيه مصري بنهاية سبتمبر 2024 مقارنة ب 3.5 مليار جنية مصري بنهاية عام 2023.

-أبرز المنتجات التي تم إطلاقها خلال العام:

في إطار حرص بنك قناة السويس على تكثيف تواجده بالسوق وتوسيع نطاق خدماته ومنتجاته للوصول لقاعدة أكبر من العملاء، يستعد البنك خلال عام 2025، لافتتاح 10 فروع جديدة، بالإضافة إلى نقل بعض الفروع الحالية إلى مناطق استراتيجية جديدة.

ويتم تهيئة هذه الفروع بأحدث التقنيات المصرفية والتكنولوجية، بخلاف تجهيزه بالتصاميم العصرية، والشاشات الرقمية، التي تُساهم في ترسيخ العلامة التجارية للبنك، ومنح العميل تجربة بنكية مُتميزة.

وفي ضوء الحرص على الاستجابة لمتطلبات السوق المتغيرة، تم إنشاء إدارة التحول الرقمي، كما تم تطوير استراتيجية رقمية طموحة تهدف إلى تحسين تجربة العملاء وتقديم حلول مُبتكرة تُلبي احتياجات كافة فئات العملاء.

كما يسعى البنك إلى توسيع نطاق خدماته المصرفية الرقمية، لتشمل تقديم حلول متطورة للأفراد والشركات والمشروعات الصغيرة والمتوسطة، إضافة لتدشين تجربة مُستخدم مُميزة لعملاء النخبة، بجانب رؤية البنك في استثمار وزيادة التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية (FinTech) بهدف تصميم حلول مرنة تساهم في نمو وتطوير خطوات البنك في الشمول المالي وتقديم خدمات واسعة النطاق.

وفي السياق ذاته، وتماشيًا مع التطور التكنولوجي في مجال تطبيقات الذكاء الاصطناعي، يستهدف البنك البدء في استراتيجية تحليل البيانات وتوظيفها لتصميم تجارب مصرفية مٌخصصة للعملاء وتتوافق مع احتياجاتهم بشكل أدق، مما يعزز من تجربة العميل ويزيد من رضائه عن الخدمات المُقدمة.

كما تم استحداث إدارة العمليات المصرفية الدولي (GTB) لتقديم خدمات مصرفية متكاملة تُساهم في تنمية أعمال الشركات والمؤسسات وتعزز من نموها في بيئة تنافسية، هذا بخلاف التوسع في بناء شراكات مع العديد من المؤسسات وتقديم حلول تمويلية متنوعة بما يدعم خطط نموها، مما يُساهم بدوره في دفع عجلة النمو الاقتصادي.

هذا وقد أطلق بنك قناة السويس منتجات أوعية ادخارية جديدة للعملاء الأفراد بأسعار عائد تنافسية، تهدف هذه المنتجات والخدمات الجديدة إلى تمكين العملاء من استثمار مدخراتهم. هذا ويحرص البنك على تعزيز دوره في الاستدامة وذلك من خلال توفير مجموعة من منتجات التمويل الأخضر، بأسعار فائدة تفضيلية وخطط سداد مرنة، لتلبية احتياجات العملاء المهتمين بالاستثمار في منتجات صديقة للبيئة.

في خطوة هامة لتعزيز منتجات البنك الإسلامية ودعم فرع الدقي للمعاملات الاسلامية، أطلق البنك مجموعة جديدة من المنتجات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية لتلبية احتياجات عملاء الصيرفة الإسلامية، كما تم اعادة تشكيل لجنة فتوى شرعية تضم خبراء مُختصين للإشراف على تكون تلك المنتجات متوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية وتُلبي احتياجات وتفضيلات عملاء الخدمات الصيرفة الإسلامية.

كما يحرص البنك على تعزيز دوره في مجال المسئولية المجتمعية من خلال زيادة المشاركة في المبادرات التنموية في مختلف المجالات، والتوافق مع أهداف التنمية المستدامة؛ وذلك بالتوازي مع العمل على تعزيز ثقافة المشاركة المجتمعية والاستثمار في رأس المال البشري، باعتباره جزء لا يتجزأ من نجاح البنك.

-تمويلات المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر:

في ضوء اهتمام الدولة بقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة، قام بنك قناة السويس بإنشاء قطاع للمشروعات الصغيرة والمتوسطة في نهاية عام 2017، لما لها من دور حيوي في دعم عجله الإنتاج ودفع النمو الاقتصادي.

وقد تم توجيه كافة أنواع الدعم لهذا القطاع لتحقيق النسبة الإلزامية الخاصة بالبنك المركزي، وبالفعل استطاع البنك من تحقيق تلك النسبة في يونيو 2023.

وبلغ حجم محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية حتى اكتوبر 2024 الي 6.8 مليار جنيه مقارنه بنهاية عام 2023 حيث كانت قد بلغت 7 مليارات جنيه بنسبه حوالي 12.6% على النحو التالي:

– تم اعاده تصنيف 25 شركه لزيادة مبيعاتها لأكثر من 200 مليون جنيه بإجمالي محفظة تبلغ 1.6 مليار جنيه وبناء على ذلك تم منح تسهيلات لتعويض العملاء المعاد تصنيفهم بإجمالي قيمه 1.8 مليار جنيه.

– وفقًا لتصنيف البنك المركزي المصري، تُعتبر الشركات التي يتجاوز حجم مبيعاتها السنوية 200 مليون جنيه شركات كبيرة، وليست ضمن فئة المشروعات الصغيرة والمتوسطة. عندما تنمو مبيعات شركة صغيرة أو متوسطة وتتجاوز هذا الحد، تُعاد تصنيفها كشركة كبيرة. هذا التغيير في التصنيف يؤدي إلى انتقالها من محفظة تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة إلى محفظة تمويل الشركات الكبيرة داخل البنك.

نتيجة لذلك، قد يظهر انخفاض في حجم محفظة مصرفنا للمشروعات الصغيرة والمتوسطة، ليس بسبب تقليل التمويل الموجه لهذه الفئة، بل نتيجة انتقال بعض الشركات إلى فئة الشركات الكبيرة بعد زيادة مبيعاتها. هذا يعكس نجاح هذه الشركات في النمو والتوسع، مما يسهم في تعزيز الاقتصاد الوطني.

- الانتشار الجغرافي:

تماشيًا مع توجهات البنك المركزي المصري لنشر الشمول المالي، قام بتكثيف تواجده في المحافظات المختلفة من خلال افتتاح 3 أفرع جديدة تشمل (شبين الكوم “المنوفية” – الزقازيق “الشرقية” – العلمين الجديدة)؛ وصلت شبكة فروع البنك إلى 53 فرع حتى تاريخه لضمان وصول خدمات البنك ومنتجاته المتنوعة لشريحة أكبر من العملاء.

كما يستمر البنك في تدشين ماكينات صراف آلي بمختلف أنحاء المحافظات، لتسهيل الوصول إلى الخدمات بما يُساهم في تلبية احتياجات العملاء بالإضافة إلى المُساهمة في نشر الشمول المالي وهو ما يتسق مع توجهات البنك المركزي المصري ورؤية مصر 2030.

ويبلغ عدد الفروع المُستهدف افتتاحها خلال عام 2025 عدد 10 فروع جديدة في المناطق التالية:

1. مدينة القاهرة الجديدة (الرحاب).

2. مدينة الإسكندرية.

3. حي النزهة.

4. مدينة دمنهور.

5. محطة بشتيل الجديدة.

6. مدينة دمياط الجديدة.

7. هيئه قناة السويس مبني الارشاد (الإسماعيلية).

8. محافظة سوهاج.

9. مدينة العين السخنة.

10. مدينة سفاجا.

ليصل إجمالي عدد فروع بنك قناة السويس 63 فرعاً بنهاية عام 2025.

- الجوائز التي حصدها البنك خلال العام:

تمكن بنك قناة السويس من الحصول على عدد من التكريمات والجوائز الدولية المرموقة، من أبرزها:

– إدراجه للمرة الرابعة ضمن قائمة فوربس لأقوى 50 شركة مُدرجة بالبورصة في مصر لعام 2024.

– وللمرة الثانية على التوالي ضمن قائمة الفاينناشيال تايمز للشركات الأسرع نموًا في إفريقيا لعام 2024.

– الحصول على جائزة “النجم الصاعد” من مجلة يوروموني خلال عام 2024.

– الحصول على جائزة “أفضل بنك من حيث التمويل التجاري في مصر لعام 2024” من الإتحاد الدولي للمصرفيين العرب.

– الحصول على جائزة “إدارة الخزانة لعام 2024 – مصر” من مجلة الأعمال الدولية IBM.

وهو ما يؤكد بشكل أكبر على إمكانات البنك على التوسع النمو وتحقيق المزيد من الإنجازات خلال الفترات القادمة.